Normativa
TRASPARENZA
Fogli Informativi Cedente
IFI01 FACTORING PRO SOLVENDO
IFI02 FACTORING PRO SOLUTO
IFI05 FACTORING INTERNAZIONALE
IFI06 FACTORING SOLA GESTIONE
IFI07 FACTORING RATEALE
Fogli Informativi Debitori
IFI03 FACTORING MATURITY
IFI04 OPERAZIONI DI DILAZIONE O RITARDATO PAGAMENTO
MODELLO ORGANIZZATIVO EX D.LGS. 231/2001
Ifitalia S.p.A. ha adottato un Modello di Organizzazione, Gestione e Controllo (MOG) ai sensi del D.Lgs. 231/2001 ed istituito un “Organismo di Vigilanza” (OdV) dotato di autonomi poteri di iniziativa e di controllo, con il compito di vigilare sul funzionamento e l’osservanza del Modello e di curare il suo aggiornamento.
I Destinatari del MOG possono effettuare anche direttamente all’OdV segnalazioni di condotte illecite, rilevanti ai sensi del Decreto 231/01 ovvero di violazioni del MOG, di cui siano venuti a conoscenza in ragione delle funzioni svolte.
La segnalazione potrà essere effettuata in due buste chiuse, in modo da separare i dati identificativi del segnalante dal testo della segnalazione:
• la prima con la fotocopia di un documento di riconoscimento del segnalante in corso di validità;
• la seconda contenente il testo della segnalazione.
Le due buste dovranno essere inserite in una terza busta chiusa che rechi all’esterno la dicitura “riservata”.
La segnalazione con la suddetta dicitura “riservata” potrà essere inviata al seguente indirizzo di posta ordinaria a:
“Organismo di Vigilanza ex D. Lgs. 231/2001, Via Del Mulino, 9 – 20057 Assago (Milano)”.
La segnalazione viene gestita garantendo la riservatezza dell’identità del segnalante.
Modello organizzativo e Gestione 231 Parte Generale
LEGGE 108/96 - USURA
Foglio TEG (2024_III)
ETICA & DEONTOLOGIA
Codice di Condotta Gruppo BNP Paribas
RECLAMI, RICORSI E CONCILIAZIONE
Gestione processo reclami
Istruzioni compilazione Ricorso
Rendiconto Reclami 2023
Guida al ricorso ABF
ABF in parole semplici
Modulo di ricorso ABF
PUBBLICAZIONI
Centrale Rischi in parole semplici
INFORMATIVA TERZO PILASTRO
Con riferimento alla Sezione II del Capitolo 2 TITOLO IV “Disciplina prudenziale su base individuale” della Circolare n 288 di Banca d’Italia, gli intermediari finanziari sottoposti a vigilanza consolidata da parte di un’autorità di un altro Stato membro dell’UE che siano ricompresi nell’informativa al pubblico di un’impresa madre europea sono esonerati dal rispetto delle medesime disposizioni a livello individuale, se non significativi (per intermediari finanziari “non significativi” si intendono intermediari dotati di un attivo totale di bilancio inferiore a 10 miliardi di euro). Ifitalia pertanto, risultando sotto la detta soglia, è attualmente esonerata dall’emissione della Informativa al Pubblico su base individuale.